La « loi néerlandaise contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme » – et comment s’y conformer

Mis à jour le 22 février 2024

Lorsque vous aspirez à créer une entreprise à l’étranger, vous devez tenir compte du fait que vous serez soumis à des lois et réglementations internationales entièrement nouvelles, qui sont souvent très différentes de celles en vigueur dans votre pays d’origine. Cela signifie que vous devez toujours rechercher le pays dans lequel vous souhaitez créer une nouvelle entreprise, car vous devrez respecter les lois nationales et internationales si vous souhaitez gérer une entreprise prospère et juridiquement correcte. Il existe quelques lois néerlandaises importantes qui s’appliquent à (certains) propriétaires d’entreprise. L’une de ces lois est la loi contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (« Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme », Wwft). La nature de cette loi est assez claire, si l’on regarde son titre : elle vise à prévenir le blanchiment d’argent et le financement des organisations terroristes en créant ou en possédant une entreprise néerlandaise. Malheureusement, il existe encore des organisations criminelles qui tentent d’acheminer de l’argent par des moyens douteux. Cette loi vise à empêcher de telles activités, car elle garantit également que l’argent des impôts néerlandais arrive là où il doit être : aux Pays-Bas. Si vous êtes intéressé à démarrer une entreprise néerlandaise (ou si vous possédez déjà une telle entreprise) qui s'occupe généralement de flux de trésorerie ou d'achat et de vente de biens (coûteux), le Wwft vous sera également applicable en tant que propriétaire d'entreprise. .

Dans cet article, nous présenterons le Wwft, vous fournirons tous les détails nécessaires et vous fournirons également une liste de contrôle pour savoir si vous respectez la loi. Sous la pression de l'Union européenne (UE), plusieurs autorités de surveillance néerlandaises, telles que la DNB, l'AFM, la BFT et le Beaggingdienst Bureau (Wwft), doivent contrôler plus strictement le respect des règles en utilisant la Wwft et la loi sur les sanctions. Ces réglementations néerlandaises s'appliquent non seulement aux grandes institutions financières cotées et aux multinationales, mais également aux petites et moyennes entreprises qui fournissent des services financiers, comme les gestionnaires d'actifs ou les conseillers fiscaux. Surtout pour ces petites entreprises, le Wwft peut sembler un peu abstrait et difficile à suivre. À côté de cela. Les réglementations peuvent également sembler assez intimidantes pour les entrepreneurs moins expérimentés, c'est pourquoi nous visons à clarifier toutes les exigences, afin que vous sachiez où vous en êtes.

Qu'est-ce que la loi contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et qu'est-ce qu'elle signifie pour vous en tant qu'entrepreneur ?

La loi néerlandaise contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme vise principalement à prévenir le blanchiment d'argent par les criminels, avec l'argent gagné grâce à des activités illégales, via une diligence raisonnable exercée par les banques et autres institutions financières. Cet argent aurait pu être gagné grâce à diverses activités criminelles néfastes, telles que le trafic d'êtres humains ou de drogue, les escroqueries et les cambriolages, entre autres. Lorsque les criminels veulent ensuite mettre l'argent en circulation légale, ils le dépensent généralement pour des achats excessivement coûteux, tels que des maisons, des hôtels, des yachts, des restaurants et d'autres objets susceptibles de « blanchir » l'argent. Un autre objectif de la réglementation est la prévention du financement du terrorisme. Dans certains cas, les terroristes reçoivent de l’argent de particuliers pour poursuivre leurs activités, tout comme les campagnes politiques sont subventionnées par des individus fortunés. Bien entendu, les campagnes politiques régulières sont légales, alors que les terroristes opèrent illégalement. Le Wwft permet ainsi de mieux comprendre les flux financiers illégaux et de limiter ainsi le risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

Le Wwft s'articule principalement autour de la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle et d'une obligation de déclaration pour les entreprises lorsqu'elles constatent une activité étrange. Cela signifie qu'il est extrêmement important de savoir avec qui vous faites affaire et de cartographier vos relations actuelles. Cela vous évite de faire affaire de manière inattendue avec une entreprise ou un particulier figurant sur une liste dite de sanctions (que nous expliquerons en détail plus loin dans cet article). La loi ne prescrit pas littéralement la manière dont vous devez effectuer cette diligence raisonnable à l’égard de la clientèle, mais elle prescrit le résultat auquel l’enquête doit conduire. Il va sans dire qu'en tant que propriétaire d'entreprise, vous décidez des mesures que vous prenez dans le cadre du devoir de diligence envers la clientèle. Cela dépendra du risque de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme d’un client, d’une relation commerciale, d’un produit ou d’une transaction particulier. Vous estimez vous-même ce risque en mettant en place un solide processus de due diligence chaque fois que vous aspirez à attirer de nouveaux clients. Idéalement, ce processus devrait être à la fois approfondi et pratique, ce qui vous permettra d'analyser plus facilement de nouveaux clients dans un délai raisonnable.

Les types d'entreprises qui traitent directement avec le Wwft

Comme nous l'avons déjà brièvement évoqué ci-dessus, le Wwft ne s'applique pas à toutes les entreprises aux Pays-Bas. Par exemple, un boulanger ou un propriétaire de friperie ne risquera pas d'avoir affaire à des organisations criminelles souhaitant blanchir de l'argent via son entreprise en raison des petits prix des produits proposés. Blanchir de l’argent de cette manière impliquerait que l’organisation criminelle doive racheter la totalité de la boulangerie ou du magasin, ce qui attirerait tout simplement trop d’attention. Par conséquent, le Wwft ne s’applique principalement qu’aux entreprises et aux particuliers qui gèrent des flux financiers importants et/ou achètent et vendent des biens coûteux. Voici quelques exemples clairs :

• Banks
• Courtiers
• Notaires
• Conseillers fiscaux
• Les comptables ;
• Les avocats.
• Salariés du domaine public
• Vendeurs de voitures (chers)
• Marchands d'art
• Bijouteries
• Restaurants et chaînes hôtelières populaires
• Toutes les autres entreprises et organisations par lesquelles d’importantes sommes d’argent peuvent circuler sans que le fisc ne s’aperçoive d’anomalies.

Ces prestataires de services et entreprises ont généralement une bonne vision de leurs clients en raison de la nature de leur travail. Ils doivent aussi souvent gérer de grosses sommes d’argent. Par conséquent, ils peuvent empêcher activement les criminels d’utiliser leurs services pour blanchir de l’argent ou financer le terrorisme, en enquêtant sur les nouveaux clients et en s’assurant qu’ils savent avec qui ils ont affaire. Les institutions et personnes exactes couvertes par cette loi sont définies à l'article 1a du Wwft.

Les institutions qui supervisent le Wwft

Il existe plusieurs institutions néerlandaises qui travaillent ensemble pour pouvoir superviser la bonne application de cette loi. Celui-ci est divisé par secteur, afin de garantir que l'organisme de contrôle connaît le travail des entreprises et des organisations qu'il supervise. La liste est la suivante :

• Le ministère des Finances est chargé d'élaborer des politiques et des règles contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Pour chaque secteur, un superviseur vérifie si toutes les parties respectent le Wwft.
• Le ministère de la Justice et de la Sécurité est conjointement responsable de l'élaboration des politiques et des règles contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Pour chaque secteur, un superviseur vérifie si toutes les parties respectent le Wwft.
• Le Bureau de Surveillance Wwft des autorités fiscales néerlandaises supervise les courtiers, les évaluateurs, les commerçants, les prêteurs sur gages et les prestataires de services de domiciliation. Il s'agit de parties qui permettent de faire des affaires à partir d'une adresse autre que votre adresse personnelle ou professionnelle, ou qui proposent une adresse postale pour vos activités professionnelles. Cela permet aux individus de rester plus facilement anonymes, c'est pourquoi cette case est vérifiée.
• La banque néerlandaise supervise toutes les banques, établissements de crédit, établissements de change, établissements de monnaie électronique, établissements de paiement, assureurs-vie, bureaux de fiducie et propriétaires de casiers.
• L'Autorité néerlandaise des marchés financiers supervise les entreprises d'investissement, les institutions d'investissement, les banques et les prestataires de services financiers qui souscrivent une assurance-vie.
• L'Office de contrôle financier supervise les comptables, les conseillers fiscaux et les notaires.
• L'Ordre des avocats néerlandais supervise les avocats.
• La Gaming Authority supervise les casinos de jeux.

Comme vous pouvez le constater, les institutions de supervision sont bien adaptées aux organisations et aux entreprises qu’elles supervisent, ce qui permet une approche spécialisée. Cela permet également aux propriétaires d'entreprises de contacter beaucoup plus facilement l'une de ces institutions de contrôle, car ils connaissent généralement leur créneau et leur marché spécifiques. Si vous avez des doutes sur les démarches à entreprendre, vous pouvez toujours contacter l'une de ces institutions pour obtenir de l'aide et des conseils.

Quelles obligations spécifiques sont liées au Wwft lorsque vous êtes propriétaire d'une entreprise néerlandaise ?

Comme nous l'avons brièvement évoqué ci-dessus, lorsque vous appartenez aux catégories d'entreprises spécifiquement mentionnées à l'article 1a du Wwft, vous êtes obligé de rechercher vos clients et d'où vient leur argent, par le biais d'une vérification préalable de la clientèle. Si vous constatez quelque chose qui sort de l’ordinaire, vous devez signaler les transactions inhabituelles. Bien entendu, pour pouvoir respecter ces réglementations, vous devez savoir ce que signifie réellement la diligence raisonnable selon le Wwft. Dans le cadre du devoir de diligence envers la clientèle, les institutions qui relèvent de la Wwft doivent toujours enquêter sur les informations suivantes :

• L'identité de leur client
• La source de l'argent de leur client
• À quoi exactement les clients dépensent-ils leur argent ?

Vous êtes non seulement obligé de faire des recherches sur ces sujets, mais vous devez également suivre en permanence les progrès de vos clients sur ces sujets. Cela vous fournira, entre autres, en tant qu'organisation, les informations nécessaires sur les paiements inhabituels effectués par les clients. Cependant, la manière correcte d’effectuer une diligence raisonnable dépend entièrement de vous, aucune norme stricte n’est mentionnée. Cela dépend en grande partie de vos processus actuels, de la manière dont vous pouvez mettre en œuvre la diligence raisonnable pour s'adapter à ces processus et du nombre de personnes qui seront en mesure d'effectuer cette diligence raisonnable. La manière dont vous procédez dépend également du client spécifique et des risques potentiels que vous voyez en tant qu'institution. Si les diligences ne fournissent pas suffisamment de clarté, le prestataire ne peut effectuer aucun travail pour le client. Le résultat final doit donc être concluant à tout moment, afin d’éviter que des activités illégales ne soient facilitées par votre entreprise.

La définition des transactions inhabituelles expliquée

Pour pouvoir effectuer une due diligence, il est logiquement important de savoir quel type d’opérations inhabituelles vous recherchez. Toutes les transactions inhabituelles ne sont pas illégales, il est donc important de connaître la différence avant d’accuser un client de quelque chose qu’il n’a potentiellement jamais fait. Cela peut vous coûter des clients, alors essayez d'être équilibré dans votre approche afin de respecter la loi, tout en parvenant à être attractif pour les clients potentiels en tant qu'institution. Après tout, vous voulez continuer à faire des bénéfices. Les transactions inhabituelles comprennent généralement des dépôts (importants), des retraits ou des paiements qui ne rentrent pas dans le processus normal d'un compte. Si un paiement est inhabituel, l'institution le détermine sur la base d'une liste de risques. Cette liste varie selon les établissements. Certains risques courants que la plupart des institutions et des entreprises surveillent sont :

• Retraits, dépôts et paiements en espèces inhabituellement importants
• Opérations de change de montants inhabituellement importants
• Transactions importantes qui ne peuvent pas être expliquées par les opérations commerciales ordinaires d'un client
• Paiements vers un pays à haut risque ou une zone de guerre
• Transactions visant à acquérir des biens ou des produits inhabituels, des acquisitions hors du commun.

Il s’agit d’une liste plutôt rudimentaire, car il s’agit des principes de base généraux auxquels toute entreprise doit prêter attention. Si vous souhaitez avoir une liste plus complète, vous devez contacter l'institution de contrôle dont dépend votre propre organisation, car elle peut probablement proposer un résumé plus complet des activités inhabituelles des clients à surveiller.

Que peuvent attendre les clients en matière de due diligence conformément au Wwft ?

Comme nous l'avons déjà expliqué en détail, le Wwft oblige les institutions et les entreprises à connaître et à enquêter sur chaque client. Cela signifie que presque tous les clients doivent faire face à une diligence raisonnable standard. Cela s’applique chaque fois que vous souhaitez devenir client d’une banque, demander un prêt ou effectuer un achat à un prix élevé – des activités liées à l’argent en tout cas. Les banques et autres institutions qui offrent des services relevant du Wwft peuvent vous demander une pièce d'identité valide pour commencer, afin de connaître votre identité. De cette façon, les institutions peuvent être sûres que vous êtes la personne avec laquelle elles font potentiellement affaire. Il appartient aux institutions de décider quelle preuve d’identité elles demandent. Par exemple, vous ne pouvez parfois fournir qu'un passeport et non un permis de conduire. Dans certains cas, ils vous demandent de prendre une photo avec votre pièce d'identité et la date du jour, pour être sûr que c'est vous qui envoyez la demande et que vous n'avez pas usurpé l'identité de quelqu'un. De nombreux échanges de crypto-monnaie fonctionnent de cette façon. Les institutions sont tenues par la loi de traiter vos informations avec précision, ce qui signifie qu'elles ne sont pas autorisées à utiliser les informations que vous fournissez à d'autres fins. Le gouvernement a des conseils à vous donner pour pouvoir délivrer une copie sécurisée de votre pièce d'identité.

Une institution ou une entreprise relevant du Wwft peut également toujours vous demander des explications sur un certain paiement qu'elle trouve inhabituel. L’institution (financière) peut vous demander d’où vient votre argent ou à quoi vous comptez l’utiliser. Considérez, par exemple, un montant important que vous avez déposé sur votre compte, alors que ce n'est pas une activité régulière ou normale pour vous. Gardez donc à l’esprit que les questions des institutions peuvent être très directes et sensibles. Pourtant, en posant ces questions, son institution remplit sa mission d'enquête sur les paiements inhabituels. Notez également que toute institution peut demander des données plus souvent. Par exemple, pour maintenir leur base de données à jour, ou pour pouvoir effectuer une due diligence client. Il appartient à l'institution de décider quelles mesures sont raisonnables à cette fin. De plus, si une institution signale votre cas à la Cellule de renseignement financier (CRF), vous n’en serez pas informé immédiatement. Les institutions financières et les prestataires de services ont un devoir de confidentialité. Cela signifie qu’ils ne peuvent informer personne du signalement à la cellule de renseignement financier. Pas même toi. De cette manière, les institutions empêchent les clients de savoir à l'avance que la CRF pourrait enquêter sur des transactions suspectes, ce qui pourrait permettre auxdits clients de modifier des transactions ou d'annuler certaines transactions, afin d'essayer d'échapper aux conséquences de leurs actes.

Pouvez-vous refuser des clients ou mettre fin à la relation commerciale avec les clients ?

Une question que nous nous posons assez souvent est de savoir si une institution ou une organisation peut refuser un client ou mettre fin à une relation ou un contrat déjà existant avec un client. En cas de divergences, par exemple dans une demande ou dans l'activité récente d'un client avec cette institution, toute institution financière peut décider qu'une relation d'affaires avec ce client est trop risquée. Il existe certains cas standards dans lesquels cela est vrai, par exemple lorsqu'un client ne fournit pas de données ou des données insuffisantes lorsqu'on lui demande, fournit des données d'identification incorrectes ou déclare vouloir rester anonyme. Cela rend très difficile l’exercice d’une quelconque diligence raisonnable, car il existe une quantité minimale de données nécessaires pour identifier quelqu’un. Un autre signal d’alarme important est lorsque vous figurez sur une liste de sanctions, par exemple la liste nationale des sanctions contre le terrorisme. Cela vous signale comme une menace potentielle, ce qui pourrait impliquer que de nombreuses institutions vous refusent dès le départ, en raison du risque que vous représentez potentiellement pour leur entreprise. Si vous avez déjà été impliqué dans une activité criminelle (financière), gardez à l’esprit qu’il sera très difficile de devenir client d’une institution financière ou de créer une telle organisation aux Pays-Bas. En général, seule une personne ayant une table rase peut le faire.

Que faire lorsqu'une institution ou la CRF ne traite pas correctement vos données personnelles

Toutes les institutions, y compris la CRF, doivent traiter les données personnelles avec précision, en plus d'avoir les bonnes raisons de les utiliser. Ceci est indiqué dans le règlement général sur la protection des données (RGPD) de la loi sur la protection de la vie privée. Tout d’abord, contactez votre prestataire de services financiers si vous n’êtes pas d’accord avec une décision basée sur le Wwft ou si vous avez d’autres questions. Vous n'êtes pas satisfait de la réponse et vous souhaitez déposer une plainte ? Si vous pensez que vos données personnelles sont utilisées d'une manière contraire aux lois et réglementations sur la confidentialité, vous pouvez déposer une plainte auprès de l'autorité néerlandaise de protection des données. Dans un tel cas, ce dernier peut enquêter sur la plainte relative à la vie privée.

Comment respecter les réglementations du Wwft en tant que propriétaire d'entreprise

Nous pouvons comprendre que la manière d'adhérer à cette loi est assez vaste et complexe. Si vous êtes actuellement propriétaire d'une entreprise ou d'une institution qui relève de la Wwft, il est très important que vous respectiez les règles. Si vous ne le faites pas, vous risquez fortement de devenir solidairement responsable de toute activité criminelle réalisée avec « l'aide » de votre institution. En principe, vous avez le devoir de faire preuve de diligence raisonnable et de connaître vos clients, car l'ignorance ne sera pas tolérée, car en faisant preuve de diligence raisonnable, des activités inhabituelles sont prévisibles. C'est pourquoi nous avons créé une liste de mesures que vous pouvez prendre afin de vous conformer à la loi néerlandaise contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Si vous suivez cela, les chances de vous laisser entraîner dans les activités illégales de quelqu'un sont proches de zéro.

1. Déterminez si vous êtes soumis à la Wwft en tant qu'institution

La première étape consiste évidemment à déterminer si vous faites partie des institutions relevant de la Wwft. Sur la base du terme « institution », l'article 1, point a), du Wwft énumère les partis qui relèvent de cette loi. La loi s'applique, entre autres, aux banques, aux assureurs, aux institutions d'investissement, aux bureaux administratifs, aux comptables, aux conseillers fiscaux, aux fiducies, aux avocats et aux notaires. Vous pouvez consulter l'article 1a, qui énumère toutes les institutions assujetties, sur cette page.. Si vous n'êtes pas sûr, vous pouvez toujours contacter Intercompany Solutions pour clarifier si le Wwft s'applique à votre entreprise.

2. Identifiez vos clients et vérifiez les données fournies

Chaque fois que vous recevez une nouvelle candidature d'un client, vous devez lui demander ses informations d'identité avant de commencer à proposer vos services. Vous devez également capturer et sauvegarder ces données. Déterminez que l'identité spécifiée correspond à l'identité réelle avant de démarrer le service. Si le client est une personne physique, vous pouvez demander un passeport, une carte d'identité ou un permis de conduire. Dans le cas d’une entreprise néerlandaise, vous devez demander un extrait à la Chambre de Commerce néerlandaise. S'il s'agit d'une entreprise étrangère, vérifiez si elle est également établie aux Pays-Bas, car vous pouvez également demander un extrait à la Chambre de Commerce. Ne sont-ils pas établis aux Pays-Bas ? Demandez alors des documents, des données ou des informations fiables, usuels dans le trafic international.

3. Identification du propriétaire véritable ultime (UBO) d'une entité juridique

Votre client est-il une personne morale ? Ensuite, vous devez identifier l’UBO et vérifier également son identité. L'UBO est une personne physique qui peut exercer plus de 25 % des actions ou des droits de vote d'une société, ou qui est bénéficiaire de 25 % ou plus des actifs d'une fondation ou d'un trust. Vous pouvez en savoir plus sur le bénéficiaire effectif ultime dans cet article. Avoir une « influence significative » est également un point à partir duquel quelqu'un peut être un UBO. De plus, vous devez étudier la structure de contrôle et de propriété de votre client. Ce que vous devez faire pour déterminer l’UBO dépend du risque que vous avez estimé. En général, l'UBO est la ou les personnes qui ont le plus d'influence dans l'entreprise et peuvent donc être tenues responsables de toute activité criminelle ou illégale qui en découle. Lorsque vous avez estimé un risque faible, il suffit généralement de faire signer une déclaration par le client sur l'exactitude de l'identité indiquée de l'UBO. Dans le cas d’un profil à risque moyen ou élevé, il est judicieux de mener des recherches plus approfondies. Vous pouvez le faire vous-même via Internet, en interrogeant des connaissances dans le pays d'origine du client, en consultant la Chambre de commerce néerlandaise ou en sous-traitant la recherche à une agence spécialisée.

4. Vérifiez si le client est une Personne Politiquement Exposée (PEP)

Vérifiez si votre client occupe ou a occupé une certaine position publique à l'étranger maintenant ou jusqu'à il y a un an. Impliquez également les membres de la famille et les proches. Consultez Internet, la liste internationale des PEP ou une autre source fiable. Lorsqu’une personne est classée comme PPE, il est probable qu’elle soit entrée en contact avec des types particuliers d’individus, comme des personnes qui proposent des pots-de-vin. Il est important de savoir si quelqu’un est sensible à la corruption, car cela pourrait constituer un signal d’alarme potentiel concernant le risque d’activités criminelles et/ou illégales.

5. Vérifiez si le client figure sur une liste de sanctions internationales

Outre la vérification du statut PPE d'une personne, il est également nécessaire de rechercher des clients figurant sur les listes de sanctions internationales. Ces listes contiennent des individus et/ou des entreprises qui ont été impliqués dans des activités criminelles ou terroristes dans le passé. Cela pourrait vous donner une idée des antécédents de quelqu’un. En général, il est sage de refuser toute personne mentionnée sur une telle liste en raison de sa nature volatile et de la menace que cela pourrait représenter pour votre entreprise.

6. Évaluation (continue) des risques

Après avoir identifié et vérifié un client, il est également extrêmement important de rester au courant de ses activités. Cela signifie que vous devez surveiller en permanence leurs transactions, surtout lorsque quelque chose semble inhabituel. Se forger une opinion rationnelle sur l’objet et la nature de la relation commerciale, la nature de la transaction ainsi que l’origine et la destination des ressources pour procéder à une évaluation des risques. Assurez-vous également d’obtenir des informations de votre client. Que veut votre client ? Pourquoi et comment veulent-ils cela ? Leurs actions ont-elles un sens ? Même après la première évaluation des risques, vous devez continuer à prêter attention au profil de risque de votre client. Vérifiez si les transactions s'écartent du modèle de comportement normal de votre client. Votre client répond-il toujours au profil de risque que vous avez établi ?

7. Clients transférés et comment gérer cela

Si votre client vous est présenté par un autre conseiller ou collègue au sein de votre cabinet, vous pouvez prendre en charge l'identification et la vérification de cette autre partie. Mais vous devez vérifier si l'identification et la vérification ont été faites correctement par d'autres collègues, alors demandez des détails à ce sujet, car une fois que vous prenez en charge un client ou un compte, c'est vous qui êtes responsable. Cela signifie que vous devrez effectuer les démarches vous-même afin d’être sûr d’avoir effectué les diligences nécessaires. La parole d’un collègue ne suffit pas, assurez-vous d’en avoir la preuve.

8. Que faire lorsque vous constatez une transaction inhabituelle ?

Dans le cas d'indicateurs objectifs, vous pouvez consulter votre liste d'indicateurs. Si les indicateurs semblent plutôt subjectifs, vous devez vous fier à votre jugement professionnel, éventuellement en consultation avec des collègues, une organisation professionnelle de contrôle ou un notaire de confiance. Assurez-vous d'enregistrer et de sauvegarder vos considérations. Si vous concluez que la transaction est inhabituelle, vous devez la signaler sans délai à la CRF. Dans le cadre du Wwft, la Financial Intelligence Unit Pays-Bas est l'autorité à laquelle vous devez signaler les transactions ou les clients suspects. Un établissement notifie à la cellule d'information financière toute transaction inhabituelle réalisée ou projetée de l'être immédiatement après que la nature inhabituelle de la transaction est devenue connue. Vous pouvez facilement le faire via un portail Web.

Intercompany Solutions peut vous accompagner dans la mise en place d’une politique de due diligence

L’aspect de loin le plus important du Wwft est de savoir avec qui vous faites affaire. En suivant les étapes mentionnées ci-dessus, vous pouvez mettre en place une politique relativement simple qui répond aux exigences légales fixées par le Wwft. Connaître les informations correctes, enregistrer les mesures prises et appliquer une politique uniforme sont essentiels pour pouvoir détecter rapidement et efficacement les comportements à risque et inhabituels. Néanmoins, il arrive encore trop souvent que les responsables de la conformité et les employés chargés de la conformité travaillent manuellement, ce qui leur fait effectuer beaucoup de travail inutile. Nous vous conseillons de réfléchir à la possibilité de développer une approche uniforme au sein de votre organisation. Si vous envisagez actuellement de créer une entreprise qui relève du cadre juridique du Wwft, nous pouvons vous aider dans l'ensemble du processus d'enregistrement d'entreprise aux Pays-Bas. Cela ne prend que quelques jours ouvrables, vous pouvez donc commencer à faire des affaires presque immédiatement. Nous pouvons également nous charger de certaines tâches supplémentaires pour vous, comme ouvrir un compte bancaire néerlandais et vous orienter vers des partenaires intéressants. N'hésitez pas à nous contacter pour toute demande de renseignements que vous pourriez avoir. Nous répondrons à votre demande dans les plus brefs délais, mais généralement dans un délai de quelques jours ouvrables seulement.

Sources:

https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft