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Règlement sur la cryptomonnaie aux Pays-Bas

Les nouveaux règlements de crypto aux Pays-Bas

Mise à jour: Février 16th, 2021

Pays-Bas: nouvelle réglementation sur l'échange de cryptage

Pays-Bas a mis en place de nouvelles réglementations cryptographiques à court terme pour tous les échanges et les dépositaires de portefeuille. La nouvelle loi réglemente les entreprises qui négocient des fournisseurs de crypto-monnaie et de portefeuille. En vertu de la nouvelle loi, ces entreprises devraient remplir un avis à la banque centrale indiquant qu'elles exercent ces activités.
Note: c'est n' une «licence crypto», mais une «exigence d'enregistrement».

Les bourses sont toutes des sociétés de trading de devises virtuelles, des maisons de courtage et des intermédiaires qui achètent et / ou vendent des crypto-monnaies aux clients. Tels que Bitstamp, Kraken, Bitonic et d'autres échanges similaires.

Les fournisseurs de portefeuille sont ceux qui peuvent stocker, transférer ou gérer les fonds du client, cela n'est applicable que si vous détenez les clés privées du client. (Les clés privées sont un code qui donne au détenteur un accès et une propriété complets à la crypto-monnaie).

Situation réglementaire aux Pays-Bas avant le 21 novembre 2020

Avant que la nouvelle règle n'entre en vigueur le 21 novembre 2020, les échanges de crypto-monnaies et les fournisseurs de portefeuilles aux Pays-Bas ne nécessitaient aucun enregistrement ni licence de la banque centrale.

Bien qu'il soit toujours fortement recommandé et nécessaire de suivre des pratiques bien structurées de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent en tant que courtier, acheter ou vendre de la crypto-monnaie. Ce n'est que récemment qu'il est devenu une exigence officielle aux Pays-Bas.

Que signifie le règlement pour le processus d'intégration pratique?

Les dépositaires de portefeuilles et les sociétés de négoce de devises virtuelles doivent identifier leurs clients et gérer le risque de blanchiment d'argent en surveillant et en signalant les transactions suspectes.

Le processus d'identification du client sera comparable à ce que certains échanges cryptographiques occidentaux réglementés demandent déjà à leurs clients, une copie de passeport, un selfie de passeport, une preuve d'adresse, des déclarations ou une preuve de la source de vos revenus, et à déclarer quel type de transactions vous ferez et pour quelle raison. En fonction des limites que vous souhaitez déverrouiller. Une directive pratique à cet effet peut être élaborée.

Certains échanges permettent de résoudre ce problème en utilisant de nouvelles solutions d’intégration numérique permettant d’accepter rapidement les clients. Les clients peuvent être identifiés par une vidéoconférence en direct dans laquelle le passeport est vérifié par un employé chargé de la conformité et comparé à la personne qui le détient. Et ainsi l'identité du client est confirmée. Des documents supplémentaires peuvent être demandés pour des limites commerciales plus élevées.

Certains échanges exigent que le client télécharge des documents jusqu'à ce qu'ils soient inspectés par un membre du personnel de conformité. Pendant certaines périodes d'activité intense sur le marché de la cryptographie, le temps d'intégration peut prendre jusqu'à 2 semaines pour certains échanges.

Résumé rapide des conditions proposées pour l'enregistrement auprès de la Banque centrale néerlandaise:

  • Remplissez un formulaire de notification de votre activité
  • Envoyer tous les documents juridiques de la société, l'identification et les CV des propriétaires
  • Envoyer un plan d'affaires et un manuel de conformité
  • Avoir des gestionnaires / directeurs d'intégrité et d'aptitude démontrables
  • Avoir une structure d'entreprise transparente
  • Le régulateur surveillera et testera l'intégrité et pourra suspendre l'enregistrement

  Exigences de conformité (au moins):

  • Disposer d'une procédure de conformité pour l'identification et le suivi des clients
  • Pour signaler des transactions inhabituelles
  • Faire suivre une formation annuelle au personnel chargé de la conformité
  • Créer un profil de risque sectoriel pour identifier les clients et les transactions présentant un risque plus élevé
  • Identifier les clients et s'assurer que leurs fonds sont d'origine légale

Le processus est relativement simple et devrait avoir un taux de succès élevé au cas où tous les documents et fichiers seraient fournis correctement.

La Banque centrale néerlandaise a partagé un formulaire de demande d'inscription, ainsi qu'une indication des frais d'inscription, 5000 € pour une nouvelle société.

La Banque centrale facturera le coût total de la supervision à l'ensemble du secteur de la cryptographie applicable aux Pays-Bas. Cela signifie un coût total de 29.850 € par an par société sous licence crypto. La banque centrale dans ce cas peut être assimilée à un régulateur financier tel que la Security and Exchange Commission.

La plus grande critique de l'industrie de la cryptographie est que la proposition actuelle fonctionnerait probablement en faveur d'échanges plus importants et au détriment des échanges plus petits. Les plus petites bourses pourraient ne pas être en mesure de faire face à tous les frais d'inscription et de conformité supplémentaires.

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2. L'application de la licence crypto
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Autres sources
1. Monnaie virtuelle et cinquième directive anti-blanchiment Lien 

2. La loi est entrée en vigueur le 10 novembre 2020 Lien

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