Les nouveaux règlements de crypto aux Pays-Bas
Mis à jour le 19 février 2024
Note: c'est ne sauraient une ''licence crypto'', mais une ''exigence d'enregistrement''.
Les bourses sont toutes des sociétés de trading de devises virtuelles, des maisons de courtage et des intermédiaires qui achètent et / ou vendent des crypto-monnaies aux clients. Tels que Bitstamp, Kraken, Bitonic et d'autres échanges similaires.
Situation réglementaire aux Pays-Bas avant le 21 novembre 2020
Avant que la nouvelle règle n'entre en vigueur le 21 novembre 2020, les échanges de crypto-monnaies et les fournisseurs de portefeuilles aux Pays-Bas ne nécessitaient aucun enregistrement ni licence de la banque centrale.
Bien qu'il soit toujours fortement recommandé et nécessaire de suivre des pratiques bien structurées de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent en tant que courtier, acheter ou vendre de la crypto-monnaie. Ce n'est que récemment qu'il est devenu une exigence officielle aux Pays-Bas.
Que signifie le règlement pour le processus d'intégration pratique?
Les dépositaires de portefeuilles et les sociétés de négoce de devises virtuelles doivent identifier leurs clients et gérer le risque de blanchiment d'argent en surveillant et en signalant les transactions suspectes.
Le processus d'identification du client sera comparable à ce que certains échanges cryptographiques occidentaux réglementés demandent déjà à leurs clients, une copie de passeport, un selfie de passeport, une preuve d'adresse, des déclarations ou une preuve de la source de vos revenus, et à déclarer quel type de transactions vous ferez et pour quelle raison. En fonction des limites que vous souhaitez déverrouiller. Une directive pratique à cet effet peut être élaborée.
Certains échanges permettent de résoudre ce problème en utilisant de nouvelles solutions d’intégration numérique permettant d’accepter rapidement les clients. Les clients peuvent être identifiés par une vidéoconférence en direct dans laquelle le passeport est vérifié par un employé chargé de la conformité et comparé à la personne qui le détient. Et ainsi l'identité du client est confirmée. Des documents supplémentaires peuvent être demandés pour des limites commerciales plus élevées.
Certains échanges exigent que le client télécharge des documents jusqu'à ce qu'ils soient inspectés par un membre du personnel de conformité. Pendant certaines périodes d'activité intense sur le marché de la cryptographie, le temps d'intégration peut prendre jusqu'à 2 semaines pour certains échanges.
Résumé rapide des conditions proposées pour l'enregistrement auprès de la Banque centrale néerlandaise:
- Remplissez un formulaire de notification de votre activité
- Envoyer tous les documents juridiques de la société, l'identification et les CV des propriétaires
- Envoyer un plan d'affaires et un manuel de conformité
- Avoir des gestionnaires / directeurs d'intégrité et d'aptitude démontrables
- Avoir une structure d'entreprise transparente
- Le régulateur surveillera et testera l'intégrité et pourra suspendre l'enregistrement
Pour la liste complète, veuillez consulter ce document, page 19-20 pour une liste restreinte.
Exigences de conformité (au moins):
- Disposer d'une procédure de conformité pour l'identification et le suivi des clients
- Pour signaler des transactions inhabituelles
- Faire suivre une formation annuelle au personnel chargé de la conformité
- Créer un profil de risque sectoriel pour identifier les clients et les transactions présentant un risque plus élevé
- Identifier les clients et s'assurer que leurs fonds sont d'origine légale
Le processus est relativement simple et devrait avoir un taux de succès élevé au cas où tous les documents et fichiers seraient fournis correctement.
La Banque centrale néerlandaise a partagé un formulaire de demande d'enregistrement, ainsi qu'une indication des frais d'enregistrement, 5000 € pour une nouvelle société.
La Banque centrale facturera les coûts totaux de la supervision à l'ensemble de l'industrie de la cryptographie applicable aux Pays-Bas. Cela signifie un coût estimé de 29.850 € par an par société sous licence crypto. Le coût réel sera basé sur un pourcentage de votre chiffre d'affaires. La Banque centrale dans ce cas peut être assimilée à un régulateur financier tel que la Security and Exchange Commission.
La plus grande critique de l'industrie de la cryptographie est que la proposition actuelle fonctionnerait probablement en faveur d'échanges plus importants et au détriment des échanges plus petits. Les plus petites bourses pourraient ne pas être en mesure de faire face à tous les frais d'inscription et de conformité supplémentaires.
FAQ à propos de l'enregistrement Crypto
- Que se passe-t-il si j'ouvre une société de cryptographie qui n'est pas une société de négoce ou d'échange ?
Si vous ne négociez pas, n'échangez pas de crypto contre de l'argent (fiat) ou ne détenez pas les fonds des clients, vous n'êtes probablement pas réglementé. - Quelle est la chronologie d'un enregistrement auprès de la banque centrale néerlandaise si je souhaite démarrer un échange ou un courtier en crypto aux Pays-Bas ?
Nous ne pouvons pas prévoir le délai de traitement par l'organisme gouvernemental. Mais généralement, l'ensemble du processus peut prendre entre 6 et 12 mois. - Si j'ai une entreprise comme Shapeshift ou une bourse décentralisée, dois-je être réglementé ?
Actuellement, aucune réglementation n'est requise si vous n'échangez que des devises virtuelles contre des devises virtuelles. (Banque centrale néerlandaise Lien) - Avez-vous de l'expérience avec ces demandes?
Parce que Intercompany Solutions spécialisé en droit des sociétés, nous collaborons avec un cabinet d'avocats spécialisé pour les demandes de licence crypto. Notre cabinet peut vous assister pour toutes les questions jusqu'au point de candidature, telles que: constitution du cabinet, conseil sur la documentation et assistance avec les exigences de conformité et de comptabilité.
Comment pouvons-nous Intercompany Solutions aider votre entreprise de crypto?
Nous avons des années d’expérience dans le secteur des crypto-monnaies et nous avons conseillé et assisté de grandes sociétés cryptographiques étrangères dans la création d’une société de crypto-monnaie aux Pays-Bas. Nous pouvons vous aider avec toutes les procédures pratiques et les informations réglementaires pour réussir votre activité de cryptographie aux Pays-Bas.
Nous pouvons également vous aider avec:
1. Constitution de l'entreprise et toutes les exigences
2. La demande de licence crypto (cette partie est gérée par un cabinet partenaire spécialisé en droit financier).
3. Assistance à la rédaction d'une politique de conformité et AML comme requis pour la licence crypto
4. Aide à la rédaction et à l'organisation de la documentation interne, du plan d'affaires et des exigences d'enregistrement
5. Vous fournir une consultation de l'un de nos avocats financiers
Autres sources
1. Monnaie virtuelle et cinquième directive anti-blanchiment Lien
2. La loi est entrée en vigueur le 10 novembre 2020 Lien
3. MICA est entrée en vigueur en juin 2023 Lien
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